Conseil en stratégie patrimoniale
Placements, Immobilier, Optimisation fiscale, Entreprise
Protection, Famille, Retraite, Transmission
Vos objectifs
L’épargne, un pilier essentiel pour votre avenir
Aujourd’hui, épargner, c’est bien plus que mettre de l’argent de côté.
C’est préparer l’avenir, protéger ses proches et faire grandir son capital sans stress.
On est là pour vous proposer des solutions claires, en phase avec vos objectifs et votre situation.
- Assurance vie
- PEA / PEA PME
- Comptes titres (PP / PM)
- Epargne salariale
- Produits structurés
- Private Equity
- Contrat de capitalisation
L’immobilier, une valeur refuge au cœur de votre stratégie patrimoniale
Vous pensez que l’immobilier reste une valeur sûre ? Vous avez raison.
Pour générer des revenus, préparer l’avenir ou transmettre, il existe des solutions simples, accessibles et sans gestion.
On vous aide à faire les bons choix, en fonction de vos objectifs… et à votre rythme.
- OPCI
- Immobilier résidentiel / locatif
- SCPI
- SCI…
Retraite & Patrimoine : préserver votre niveau de vie
La retraite, ce n’est pas une étape à subir. C’est un projet à préparer.
Elle vous permet de conserver votre niveau de vie, de réaliser vos envies et de transmettre sereinement votre patrimoine.
Ensemble, mettons en place les solutions adaptées pour profiter pleinement de votre avenir.
- Plan d’épargne retraite individuel (PERIN)
- Plan d’épargne retraite collectif (PERCOL)
- Optimisation fiscale de la retraite
- Anticipation des besoins et des revenus futurs
- Stratégies de transmission patrimoniale
Entreprise & Patrimoine : bâtir un avenir solide et serein
L’optimisation patrimoniale de l’entreprise, C’est une stratégie essentielle.
Elle permet de valoriser votre trésorerie, anticiper les imprévus et protéger la pérennité de votre activité.
Ensemble, mettons en place des solutions sur mesure pour faire fructifier votre entreprise et sécuriser son avenir.
- Gestion et valorisation de la trésorerie d’entreprise
- Anticipation des passifs sociaux
- Epargne salariale & retraite collective
- Prévoyance & santé collective
- Contrats de capitalisation dédiés à l’entreprise
- Structuration patrimoniale (holding, SCI, etc.)
- Cession et transmission d’entreprise
Prévoyance & Santé : protéger ce qui compte vraiment
La prévoyance, ce n’est pas une dépense inutile. C’est une protection intelligente.
Elle permet de sécuriser vos revenus, protéger vos proches et maintenir vos projets en cas de coup dur.
Ensemble, mettons en place les solutions adaptées pour préserver l’essentiel.
- Prévoyance individuelle
- Assurance Emprunteur
- Assurance Homme clé…
Optimisation fiscale : allégez la pression, pas vos ambitions
La fiscalité ne doit pas freiner vos projets. Elle peut, au contraire, devenir un levier.
Que vous soyez salarié, entrepreneur ou investisseur, il existe des solutions simples et légales pour payer juste… et mieux structurer vos revenus.
Parlons ensemble de votre situation et trouvons les bons outils pour optimiser votre fiscalité.
- Plan Epargne Retraite
- FCPI / FIP
- Girardin industriel…
Notre approche
1
L’étude
Nous commençons par analyser votre situation personnelle, professionnelle, familiale et financière, lors d’un rendez-vous initial. Cette étude nous permet de comprendre vos besoins et objectifs patrimoniaux.
2
Bilan patrimonial
Nous établissons un bilan complet de votre patrimoine afin d’identifier vos forces et faiblesses, les risques et les opportunités d’optimisation fiscale et financière.
3
Stratégie
Sur la base du bilan patrimonial, nous élaborons une stratégie sur mesure pour atteindre vos objectifs, en tenant compte de vos priorités et de votre tolérance au risque.
4
Accompagnement
Nous vous offrons un suivi régulier pour ajuster vos stratégies en fonction de l’évolution des marchés et de votre situation.
Présentation du cabinet
Joël BOUNLENG, Conseiller en investissements financiers (CIF), Courtier en Assurances (COA), courtier en opération bancaire & service de paiement (COBSP), enregistré à l’orias, membre de l’anacofi, association agréée par l’autorite des marchés financiers.
Avec plus de 20 ans d’expérience, et conseiller en Gestion de Patrimoine depuis 2016, Joël BOUNLENG, fondateur du cabinet Heritium Patrimoine, basé à Marne la Vallée, en Seine et Marne, accompagne familles et entreprises dans la croissance de leur patrimoine. Joël est titulaire de la certification « Expert en gestion de patrimoine », un titre de niveau 7 (équivalent BAC + 5) reconnu par l’État (RNCP 36629). C’est pour vous la garantie d’un conseil stratégique à haute valeur ajoutée.
Déjà +100 familles accompagnées, de tous profils (salariés, indépendants, dirigeants, cadres, retraités…)
Notre mission est d’offrir un accompagnement sur mesure pour guider nos clients vers leur réussite financière.
En tant que partenaires de confiance, nous mettons à disposition une expertise complète en gestion de patrimoine, fiscale, et en investissement. Nous savons que chaque parcours est unique : c’est pourquoi nous prenons le temps de comprendre les objectifs et priorités de nos clients, pour construire des stratégies adaptées à leurs besoins, à court, moyen et long terme.
Nous sommes spécialisées dans les domaines de l’entreprise, financiers, immobiliers et fiscaux. Nous travaillons en étroite collaboration avec notaires, avocats fiscalistes et experts-comptables pour aider nos clients à atteindre leurs objectifs.
Avec une approche transparente et indépendante, chaque étape de notre accompagnement devient une occasion de réaliser leurs projets de vie.
Nos valeurs
Accompagnement
Nous vous accompagnons sur le long terme avec un suivi attentif et proactif, afin d’adapter vos stratégies patrimoniales à vos besoins et aux évolutions du marché.
Excellence
Nous nous engageons à vous offrir des conseils de qualité, fondés sur une expertise éprouvée et des solutions sur mesure, adaptées à chaque situation patrimoniale.
Transparence
Nous faisons preuve de clarté et d’intégrité dans nos recommandations, pour vous offrir une vision transparente de votre patrimoine et des stratégies déployées.
Humain
Nous bâtissons une relation de confiance en restant attentifs à vos besoins et en vous proposant un accompagnement personnalisé à chaque étape de votre projet.
Nos garanties
Vos avoirs sont protégés
Tous les contrats sont souscrits directement auprès d’acteurs de confiance — banques dépositaires, compagnies d’assurance, ou intermédiaires reconnus — sélectionnés pour leur solidité financière et leur réputation.
Sécurité
Vos données sont stockées en toute confidentialité dans des coffres numériques et dont les serveurs sont situés en France. Les accès sont protégés par VPN.
Signature électronique
Tous nos documents sont authentifiés par signature électronique dont la valeur juridique est conforme RGPD et certifiée eIDAS.
Activité réglementée
Notre cabinet est membre de l’ANACOFI, association professionnelle agréée par l’AMF, et enregistré à l’ORIAS sous le numéro 25002936
Nos partenaires
Chez HERITIUM PATRIMOINE, vous avez un interlocuteur unique, engagé à vos côtés. Mais derrière chaque stratégie se trouve un collectif d’experts mobilisés pour vous.
HERITIUM PATRIMOINE bénéficie de l’appuie de structures nationales tout en gardant le regard objectif d’un indépendant dans le respect d’une charte qualité commune.
La gestion de patrimoine se traite avec des spécialistes, incontournables sur la qualité de signature et leur solidité financière. Tous ces fournisseurs* apportent une expertise complémentaire et un soutien opérationnel inhérent à la performance et la sécurisation des avoirs de nos clients.
*Liste non exhausive
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Nous sommes à votre écoute du lundi au vendredi de 9h à 19h.
Une prise de contact est sans engagement pour faire connaissance, découvrir nos méthodes et nos solutions haut de gamme. C’est 100% bénéfique pour vous.